不少用户会发现部分境外平台网站能够正常打开，注册之后可以充值买入币种，从页面操作层面看平台似乎是真实可交易的，但这并不代表它具备合法资质。这类平台大多注册地设在海外，不受国内机构监管，没有资金第三方存管机制，用户转入的资金直接进入平台方控制的账户，平台后台可以随意限制提币、冻结账户，甚至直接关停域名跑路。即便是圈内知名度较高的大型境外站点，面向国内居民提供交易服务本身就不符合监管要求，一旦平台出现运营危机、合规处罚，国内用户几乎没有维权渠道，资金损失很难追回。
除了境外大型交易所之外，网络上更多的是仿冒、全新搭建的虚假买币平台，这类骗局更隐蔽，迷惑性更强。骗子会仿制知名交易所页面，通过短视频、交友软件、投资群引流，由所谓导师带单操作，用户小额充值时可以正常卖出提现，制造平台靠谱的假象，一旦投入大额资金之后，平台就会以账户异常、风控冻结、需要缴纳保证金、税费等理由阻止提现，直到用户无法联系客服，平台网址直接失效。还有一部分平台打着场外点对点交易的旗号，撮合个人之间转账买币，私下交易很容易遭遇收款之后不给转币、银行卡被涉案资金牵连冻结等问题，潜藏极高资金与法律风险。
很多币圈用户抱有侥幸心理，觉得只要小心操作就可以规避平台风险，忽略交易行为本身带来的隐患。参与虚拟币买卖交易，一旦资金链路牵扯电信诈骗、网络赌博赃款，绑定的银行卡、支付账号很有可能被公安冻结，甚至需要配合长时间调查。同时一旦发生交易纠纷、平台卷款，相关交易行为本身不受法律保护，法院一般不会支持追回投资本金，所有亏损只能由参与者自行承担。不要轻信“低风险稳收益”“内部专属交易通道”这类宣传话术，凡是引导下载陌生APP、点击非官方链接进行虚拟货币购买的行为，都需要直接拒绝。
