最常见的风险集中在资金与司法层面。如果注册账户之后参与买卖虚拟货币，交易过程收到涉案资金，名下银行卡、支付账户极易被公安机关冻结，解冻流程繁琐，需要准备大量材料配合调查。若是将实名账号转借他人使用，一旦账号被用于洗钱、资金跑分等违法活动，账户实名持有人会被列为重点调查对象，需要花费大量时间自证清白。除此之外，不少境外平台安全防护能力参差不齐，实名身份证、人脸信息存在泄露风险，个人信息流出后可能被不法分子挪作其他用途。同时虚拟货币交易不受法律保护，平台跑路、账户无故封禁、资产被盗等情况发生时，没有正规途径维权，全部损失由注册人自行承担。
很多用户搜索办理方式，想要完成注册与实名认证，市面上流传的渠道大多为境外交易所、场外社群，这类渠道本身不受国内监管保护。正常流程一般为手机号注册账号，上传身份证照片并完成人脸识别核验，部分平台还需要上传地址证明完成高级认证，但这套操作本身不符合国内监管要求。网络上还存在收购、租借他人身份注册账号的灰色业务，千万不要参与，出借身份信息本身具备法律风险，同时购买他人实名账号会被平台风控识别，直接封禁账户，账户内资产无法提取。
对于已经使用本人信息完成注册的人群，建议停止一切充值、交易操作，不再向账户转入任何资金，妥善留存账号注册、沟通记录。不要轻信网上所谓解除风控、清除注册记录的中介服务，此类中介大多属于诈骗。最稳妥的方式是不再登录相关平台，保护好银行卡，避免和虚拟货币相关账户产生资金划转，从源头规避冻卡以及司法调查风险。想要投资理财，应当选择股票、基金、银行理财等国内持牌金融机构推出的合规产品。
