很多用户在筛选平台时容易被境外交易所宣传的牌照资质、低手续费、高杠杆福利误导，事实上多数平台公示的海外牌照仅为当地普通工商注册资质，并非金融交易许可牌照，无法约束平台针对国内用户的违规运营行为。不少中小型平台依靠高额注册返现、合约百倍杠杆、新币首发配售等营销手段吸引散户入场，这类平台后台可自主调控盘面价格，短线拉高币价吸引进场后恶意砸盘收割，还有部分野鸡平台在积攒用户大额资金后直接关停服务器、注销运营主体，用户充值本金无法提现，维权报案也难以追回损失，近几年各地公安披露的涉虚拟币诈骗案件里，超八成受害资金损失都源于非正规虚拟币交易平台跑路事件。
即便部分头部境外平台暂时能够正常存取资金，虚拟货币本身无实体资产锚定价值，单日行情波动幅度动辄超过百分之二三十，合约杠杆交易更容易出现短时间爆仓亏损，加上平台出入金多依托地下钱庄流转资金，用户银行卡大概率会遭遇司法冻结，一旦资金链路牵扯电信诈骗、洗钱赃款，账户内资产会被司法机关依法查封收缴。国内各大银行、第三方支付机构早已全面封堵虚拟币相关转账通道，私下通过个人商户、居间人换汇充值，还会触犯外汇管理相关法规，面临行政处罚风险。
市面上频繁出现的空气币平台、挖矿理财平台、社群专属交易所，风险等级还要高于常规币币交易平台，这类平台大多没有底层区块链项目落地，代币发行量由平台方随意掌控，靠着拉人头返利的传销模式扩张用户，前期用小额盈利兑现博取信任，等到平台吸纳足量资金后立刻崩盘失联。相关行业协会多次发布风险提示，提醒投资者不要点击陌生链接下载虚拟币交易APP，拒绝加入荐币、带单炒币社群，凡是承诺保本保收益、稳赚不赔的虚拟币平台全是骗局，不存在例外情况。
