开通交易权限是首要且关键的一步。北交所个人投资者的开户遵循一套明确的标准与线上化的便捷流程，其核心门槛主要围绕资产规模、交易经验与风险适配能力展开。这意味着，并非所有投资者都能直接进入，交易所通过设置条件来匹配投资者的风险承受能力，保护中小投资者。开通北交所权限已实现高度线上化，投资者无需亲临营业部，通过券商官方APP即可在短时间内完成申请与审核。
具体到开户条件，个人投资者必须同时满足以下几个硬性要求。第一是资产门槛，即申请权限开通前20个交易日内，证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元。这里需要特别注意，资产计算不包括通过融资融券融入的资金和证券，且并非要求每日持仓都达到50万，而是20个交易日的日均值达标即可，许多券商APP会提供自动计算功能方便投资者查询。第二是交易经验要求，投资者需具备24个月（即2年）以上的证券交易经验，计算时间是从投资者名下账户发生第一笔股票或ETF交易开始。还有两项重要的软性条件：一是风险承受能力评估等级需要达到积极型（C或激进型（C，这通常在券商的日常风险测评中完成；二是需要通过北交所股票交易相关的知识测评，分数通常要求达到80分及以上，以确保投资者了解基本规则与风险。一个重要的便利政策是，若投资者已开通科创板交易权限，则在申请北交所权限时，可豁免前述50万元资产和24个月交易经验的要求，这为科创板投资者提供了无缝接入的通道。
在确认自身符合上述所有条件后，投资者即可通过线上渠道办理开通，整个过程十分便捷。投资者需要选择一家证券公司并确保已在该公司开立了普通A股证券账户。登录该券商的官方手机APP，在业务办理或权限开通相关栏目中，找到北交所交易权限开通的入口。按照系统提示，投资者需完成身份验证、补充基本信息、进行北交所专项知识测评并签署电子版的风险揭示书等文件。部分券商可能还需要进行简单的视频见证以确认是本人操作。所有步骤在线提交后，由系统及券商后台进行审核，审核通过后交易权限即时生效。整个流程从开始到结束，快则十分钟，通常下一个交易日即可使用。
成功开通权限后，投资者有必要对北交所不同于主板市场的交易规则建立基本认知。北交所股票实行30%的涨跌幅限制，这一幅度远大于主板和创业板，意味着更高的潜在收益与风险。新股上市首日不设涨跌幅限制，但设有盘中临时停牌机制，例如当股价较开盘价首次上涨或下跌达到或超过30%、60%时，将临时停牌10分钟。在交易申报上，单笔申报数量最低为100股，并可1股为单位递增，卖出时不足100股的部分需一次性申报卖出。北交所的打新规则独具特色，采用现金申购、比例配售的方式，这意味着申购新股时不需要持有市值，但需要提前冻结相应申购金额的资金，中签结果按申购资金比例分配，资金量大的投资者在获取新股份额上更具优势。
对于已开通权限的投资者，在实战中还有一些值得关注的要点。交易佣金方面，北交所股票的默认佣金费率通常在万分之三左右，但投资者在开户前联系券商的客户经理进行协商，通常可以申请到更优惠的费率。由于北交所上市公司以创新型中小企业为主，信息披露和股价波动有其自身特点，普通投资者自行跟踪研究可能面临精力与专业知识的挑战，市场上一些信息汇总与舆情分析工具可作为辅助参考。部分券商为满足高频或量化交易需求的投资者，提供了专业的量化交易软件如QMT、Ptrade等，并可能根据资产规模免费提供极速交易通道服务，这些增值服务可以在开户时向客户经理详细咨询。北交所为投资者提供了一个聚焦专精特新企业的投资新赛道，在享受其可能带来的成长红利之前，充分理解开户条件、熟悉交易规则并做好风险管理，是每一位理性投资者的必修课。
