很多新手容易混淆持有与交易的边界，单纯个人持有BTC本身并未被法律明令禁止，但持有不等于可以自由交易。境内禁止的核心行为包含人民币与BTC相互兑换、BTC之间币币交易、为交易提供撮合与信息中介服务。不少投资者会寻找场外个人私下交易、境外交易所渠道出入金，这类方式看似可行，实则暗藏巨大隐患。一旦银行卡收到相关资金，极易触发银行风控，造成账户冻结，若资金链条牵扯电信诈骗、洗钱案件，交易者还会被相关部门调查。
境外交易所面向国内用户提供BTC交易服务同样违反监管要求，不少平台依靠网络引流、社群推广吸引内地居民参与交易。很多用户忽视地域监管差异，直接注册境外平台进行买卖，交易不受国内法律保护。如果平台出现跑路、拔网线、限制提币等情况，国内投资者没有正规维权渠道，产生的资产损失只能自行承担。同时各类社群中滋生大量虚假场外商家，钓鱼链接、虚假转账、代币骗局层出不穷，新手很容易遭遇本金被骗。
市场上持续流传政策放宽、试点开放BTC交易的谣言，大多是交易渠道为吸引散户编造的噱头。监管持续加大整治力度，互联网平台持续清理虚拟货币炒作资讯，打击导流、代投、量化托管等衍生业务。对于普通大众而言，最稳妥的方式就是远离BTC等虚拟货币交易炒作，不要轻信短线暴富传言。虚拟货币价格波动极端，叠加各类合规风险，一旦参与，资产安全很难得到保障。
