市面上流传的场外私下转账买币、个人点对点兑换虚拟币的方式，是当前不法分子实施诈骗的主要渠道，不少用户通过陌生网友、社交群组联络交易，转账后对方直接失联，或是收到来源涉案赃款兑换的虚拟货币，个人账户被公安司法机关冻结，相关损失无法通过司法途径追回维权。同时，各类境外虚拟货币交易平台在国内没有合法运营资质，平台服务器大多设在海外，国内用户通过翻墙、第三方代充等方式入金购币，资金流转全程脱离国内金融监管，平台随意关停、篡改数据、卷款跑路的案例常年频发，没有任何监管机构可以协助用户追索亏损资金。
所谓定投囤币、低位抄底、合约加仓等网传购币技巧，本质是炒作投机话术，虚拟货币价格无实体价值支撑，受庄家控盘、政策消息、市场恶意砸盘影响波动极端剧烈，单日涨跌幅度动辄超过百分之二三十，普通投资者很难预判行情，大多在高位接盘被套。很多社群导师、荐币博主以独家购币策略、内部低价筹码为噱头诱导用户投入本金，实则依托用户充值赚取返佣，后续不断诱导加大投入直至本金全部亏空，这类荐币带单行为大多隶属于传销或诈骗团伙。
从资金结算层面来说，国内所有持牌银行、第三方支付机构已全面限制虚拟货币相关资金划转，但凡用于虚拟币交易的银行卡、支付账户，极易触发风控被限制非柜面交易，严重时被公安机关止付冻结。部分交易者试图通过虚拟商品走账、分拆小额转账规避风控，该操作涉嫌规避金融监管，还会无意间参与跑分洗钱，触犯相关法律法规，面临行政处罚甚至刑事责任。
