境外部分国家和地区存在合规落地的比特币交易平台，但这类境外交易所按照国内监管规则，不能面向中国大陆居民开展营销、开户与法币兑换服务，用户通过翻墙、代注册等方式接入境外平台进行比特币交易，本身不符合国内金融监管要求，资金跨境划转还会触碰外汇、反洗钱相关管理规定。境外交易所虽然在注册地持有当地牌照，但不同国家监管规则差异极大，部分中小型海外交易所牌照含金量不足，平台风控、资金存管体系不完善，常会出现平台关停、资产无法提现等问题，且国内用户身处境内，出现交易纠纷后很难通过国内司法途径维权，跨境追索资产的时间成本与资金成本极高。除此之外，境外平台大多依托境外银行卡、本地支付工具完成出入金，国内银行卡直接划转资金极易触发银行风控，导致银行卡被冻结、限额，这也是场外私下交易比特币最频发的风险点。
市面上流传的个人私下场外点对点交易比特币，同样暗藏多重财产安全隐患，即便属于个人之间零散物品转让范畴，实际资金流转环节极易牵连涉诈、涉赌资金。很多不法分子利用场外交易漏洞，把非法赃款通过买卖比特币洗白，散户在不知情的情况下接收问题转账，名下银行卡会被公安部门临时冻结，严重时还要配合司法调查。同时私下交易没有标准化交易合约与第三方监管，交易双方容易出现一方收款不放币、收币不转账的违约情况，比特币转账不可逆，一旦资产被骗划转，无法像银行转账那样申请撤回，受骗后报警立案举证难度大，财产追回概率偏低。部分币圈社群搭建的所谓担保场外群，群主大多没有合规担保资质，不少担保方本身就是诈骗团伙成员，以担保为名卷走交易双方本金。
比特币价格受国际政策、资本炒作影响波动剧烈，单日涨跌幅度常常超过百分之十，没有实物价值锚定，价格涨跌全靠市场资金推动，投机亏损概率极高。国内监管部门多次发布风险提示，提醒公众认清虚拟货币炒作风险，远离各类比特币交易炒作活动，金融机构和第三方支付平台也全面切断了和虚拟货币相关的资金结算通道，不会为比特币交易提供任何支付、托管服务。一些不法商家借着区块链、数字资产噱头包装比特币理财、保本囤币项目，本质属于非法集资骗局，许诺固定收益吸引用户投入资金，后期以平台升级、风控核查为由关停提现通道，是近些年高发的金融诈骗类型。
