不少新手会在网络上看到场外交易、个人私下交易、境外平台OTC交易等所谓购买方式，这类途径看似可行，实则潜藏多重隐患。私下点对点交易容易遭遇收款欺诈、虚假转账，一旦转账后对方不发放比特币，损失很难追回；借助境外平台交易，平台不受国内监管约束，随时可能出现账号封禁、平台跑路、资产无法提现等问题。更值得警惕的是，交易对手资金有可能来源于电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动，一旦收到涉案资金，交易者的银行卡会被公安机关冻结，卷入相关案件之中。
市场上还充斥大量仿冒交易平台、虚假APP，骗子常常打着购买比特币的幌子吸引用户充值，平台后台数据人为操控，用户充值之后根本无法提取代币，是典型的投资理财骗局。很多宣传“国内可安全买币、渠道稳定、保本增值”的社群、中介，本质都是引流诈骗，利用普通人想要参与加密资产交易的心理骗取本金。比特币本身价格波动极大，24小时行情起伏剧烈，本身就是高风险投机品类，叠加交易渠道的合规与安全风险，双重风险叠加极易造成本金全部亏损。
如果参与比特币交易产生资金纠纷，相关民事行为会被认定为无效，即便向司法机关提起诉讼，财产损失也无法得到法律支持。监管持续强化穿透式管理，不断打击虚拟货币炒作、资金跨境流转行为，不存在政策松动的情况。建议大众认清虚拟货币炒作的各类风险，远离比特币以及其他虚拟货币的交易炒作，不要轻信网络各类买币渠道宣传，守护自身资金安全。
