曾经被部分币圈人群接触的场外点对点交易模式，本质是个人之间私下资金与虚拟资产划转，这类方式没有第三方监管托管机制，交易全程缺乏交易凭证和资金安全保障。在资金流转环节，收款账户很容易接收到涉赌、涉诈涉案资金，进而引发银行卡冻结、账户风控限制等问题，严重情况下还可能触碰相关刑事法律红线。同时这类私下交易没有统一交易定价标准，交易双方信息核验难度较高，虚假转账、单方毁约、恶意诈骗等情况频繁出现，一旦出现资金或资产纠纷，司法层面不会认可此类交易行为，维权追偿缺少有效法律依据，本金安全很难得到保障。
境外虚拟货币交易平台面向境内居民提供交易服务同样属于违规行为，即便部分境外平台可注册访问，境内用户使用人民币银行卡、第三方支付工具向境外平台划转资金入金，会受到跨境资金管理、支付风控体系管控，资金划转极易被拦截退回，还会触发支付账户风控提醒。境外平台不受国内金融监管约束，没有资金存管、风控兜底机制，平台账户封禁、平台关停跑路、资产被盗丢失等情况时有发生，平台内的行情波动剧烈，杠杆合约交易进一步放大亏损概率，参与此类平台交易不仅资金安全无法保障，相关操作行为也不符合国内金融监管要求，潜藏多重隐性风险。
还有部分小众方式比如所谓链上资产互换、线下线下熟人私下转让比特币等形式，同样无法规避监管与安全隐患。链上资产互换依托区块链地址转账完成资产交割，但地址匿名化特征容易被不法分子利用用于非法资金流转，普通用户难以甄别交易对手背景；线下熟人转让依托人际圈层开展交易，交易规模和交易频次不受监管统计，大额资金往来不仅有账户冻结风险，还容易滋生线下诈骗、人身财产安全隐患。另外各类打着托管代买、量化代购比特币旗号的第三方服务，大多属于诈骗包装手段，往往以低价购入、增值托管为诱饵侵占用户本金，最终导致资金全盘损失。
建议普通民众远离各类虚拟货币交易炒作行为，选择银行、持牌证券基金等法定正规金融渠道进行投资理财，理性看待加密资产概念炒作，避免因盲目参与造成不可逆的财产损失。
